[리포트 브리핑]기업은행, 비이자이익 개선으로 호실적 달성 목표가 17,0... > 경제기사 | economics

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 04일 기업은행024110에 대해 비이자이익 개선으로 호실적 달성라며 투자의견 매수유지의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 17,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 기업은행 리포트 주요내용
신한투자증권에서 기업은행024110에 대해 계절적 강세 구간 진입. 3분기 실적 시즌을 거치며 은행 밸류업 정책 대부분 공개. 단기 업종 모멘텀 소진된 가운데 높은 배당수익률7.2%에 근거한 기업은행의 방어적 매력이 돋보일 수 있는 구간. 참고로 4대은행 평균 결산 배당수익률은 2.3%. 3Q24 Review. 투자의견 및 목표주가 유지. PBR 0.34배로 주가 하방 리스크 제한적. 타행들과 달리 연결 실적이 아닌 은행 별도 실적 기준으로 배당성향 책정. 은행업종 공통적인 사항으로 내년 실적은 금리 하락에 따른 순이자이익 감소 부담을 비이자이익 확대와 건전성 개선으로 만회할 수 있을지 여부가 관건.라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 기업은행의 3분기 지배순이익은 8,014억원10.0% YoY, 31.8% QoQ 으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 8.5%, 9.0% 상회. 환평가이익 604억원, KTamp;G 중간배당수익 114억원 등 비이자이익 증가가 표면 호실적 견인. 순이자마진은 전분기대비 4bp 하락한 1.67% 기록. 시장 중금채 조달 비중 확대 등을 통해 시장금리 하락 영향을 최소화. 원화대출은 가계2.0%와 기업1.0% 고르게 성장하며 1.2% 증가. 일회성 추가 충당금 부재로 대손비용률은 50bp 내외에서 관리되며 이익안정성 제고에 기여.라고 밝혔다.

◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -gt; 17,000원0.0%
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 07월 30일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 01월 12일 13,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.

◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,722원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,722원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,722원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,435원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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