[리포트 브리핑]인카금융서비스, 금융업종 내 최고의 성장성 및 수익성 ... > 경제기사 | economics

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 11일 인카금융서비스211050에 대해 금융업종 내 최고의 성장성 및 수익성 보유라며 투자의견 BUY신규의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 인카금융서비스 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 인카금융서비스211050에 대해 설계사수 기준 업계 3위의 법인보험대리점으로 업종 내 설계사수는 지속적으로 감소하는 상황에서 상장사로서의 인지도 확보, 높은 업계 평판, 체계화된 설계사 지원을 통해 오히려 설계사수는 지속적으로 증가 하고 있어 향후 매출 성장은 더욱 강화될 전망. 더불어 규모의 경제 확보를 통해 보험사와의 협상력도 강화되면서 성장성 및 수익성 개선도 지속될 전망. 또한 수익성이 높은 생명 및 손해보험 장기상품 판매비중이 88%를 차지 하고 있고, 유지율도 지속적으로 상승하고 있어 신계약 판매 증가에 따른 수혜도 추가될 전망라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 2023년 큰 폭의 이익증가를 예상함에도 PER 기준 4.5배에 불과한 수준. 2024년까지 큰 폭의 이익증가 추세가 지속될 전망이어서 Valuation은 더욱 낮아질 전망. 높은 이익성장과 업종 내 최고수준의 ROE, 업종 내 과점화에 따른 상위업체로서의 협상력 강화 수혜주, 지속적으로 증가할 것으로 예상하는 배당수익2022년과 동일한 15%의 배당성향 감안시 배당수익률 3.3% 예상도 긍정적. 이를 감안하여 투자의견 BUY 및 목표주가 20,000원2023년및 2024년 평균 EPS 3,700원 대비 컨센서스 존재하는 상위 3개 손보사 및생보사 상위 2개사 평균 PER 5.4배 적용 신규 제시함라고 밝혔다.

◆ 인카금융서비스 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 20,000원최근 1년 이내 신규발행
BNK투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 20,000원을 제시했다.

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