[리포트 브리핑]한국금융지주, 3Q24 Preview: 충당금 부담 축소,... > 경제기사 | economics

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 10일 한국금융지주071050에 대해 3Q24 Preview: 충당금 부담 축소, Trading 손익 개선라며 투자의견 BUY의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 103,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 한국금융지주071050에 대해 투자의견 Buy 유지, 목표주가 103,000원으로 14.4% 상향. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1 저축은행/캐피탈 자회사의 충당금 부담이 하반기에도 지속될 것으로 전망되지만 2 IB 시장 회복에 수혜IB부문의 이익 기여도가 높음를 받을 수 있고 3 발행어음 운용 스프레드 회복 과정에서 이자 및 평가이익 증가가 예상되기 때문. 2025년 IMA 인가를 목표를 준비하고 있다는 점에서 승인이 이루어진다면 시장 선점 효과 역시 기대할 수있을 것으로 전망. 지금의 Valuation에서는 잠재 Risk에 대한 우려가 충분히 반영되어 있다고 판단되며 증권업종 최선호 종목으로 유지라고 분석했다.

또한 KB증권에서 3Q24 연결기준 지배주주순이익은 2,474억원으로 컨센서스를 12.1% 상회할 것으로 전망. 전년동기대비 16.6% 증가한 수준이다. 3분기 ROE는 10.8%로 전망. 컨센서스 상회를 전망하는 근거는 1 캐피탈/저축은행 충당금은 존재하겠지만 증권의 충당금 부담은 크지 않을 것으로 예상되고 2 발행어음 운용 스프레드 회복을 통해 Trading 및 상품 손익이 개선이 빠르게 진행될 것으로 전망되기 때문라고 밝혔다.

◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 90,000원 -gt; 103,000원14.4%
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 103,000원은 2024년 08월 06일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 90,000원 대비 14.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 10일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 103,000원을 제시하였다.

◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 86,500원, KB증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 103,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 86,500원 대비 19.1% 높으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 98,000원 보다도 5.1% 높다. 이는 KB증권이 한국금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 86,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 78,933원 대비 9.6% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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