[리포트 브리핑]BNK금융지주, 유의미한 변화 관찰 목표가 10,000원 - ... > 경제기사 | economics

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 02일 BNK금융지주138930에 대해 유의미한 변화 관찰이라며 투자의견 매수유지의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 BNK금융지주138930에 대해 큰 폭의 자본비율 개선으로 밸류에이션 갭 메우기 기대. 시중은행 대비 지방은행의 투자 매력이 돋보이긴 어려운 구간. 밸류업 프로그램 관련 기대감이 크지 않고 건전성 리스크에도 취약하기 때문. 반면 RWA 관리를 통한 자본비율 개선은 긍정적. 현재 Trailing PBR 0.26배로 시중은행 평균 대비 약 40% 할인 거래 중. 밸류에이션 갭 메우기 기대. 1Q24 Review: 추가 충당금 적립에도 시장 기대치 상회. 투자의견 매수 유지, 목표주가는 10,000원으로 상향. 라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 BNK금융지주의 1분기 지배주주순이익은 2,495억원-2.8% YoY으로 당사 추정치 및 컨센서스를 각각 10.2%, 14.1% 상회. 양행합산 원화대출은 0.5% 증가. 성장성보단 수익성과 자본비율 관리에 방점을 둔 결과. 실제 NIM은 전분기에 이어 5bp 추가 상승. 비이자이익은 PF 수수료이익 부진에도 대출채권 매각익 인식, 여신 및 및 기타 수수료 증가로 선방. 표면 호실적과 달리 건전성 지표 악화 흐름은 불편. 1분기 NPL비율과 연체율은 0.85%, 0.90%로 전분기대비 각각 12bp, 30bp 상승. 특히 이익체력이 약한 캐피탈, 저축은행 등 비은행이 문제. 손실흡수능력 확충 차원에서 442억원의 추가 충당금 적립했으나 하반기에도 모니터링 필요.라고 밝혔다.

◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -gt; 10,000원11.1%
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2024년 02월 07일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 31일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,000원을 제시하였다.

◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,747원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,747원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 11,500원 보다는 -13.0% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,747원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,506원 대비 14.6% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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